В развитите страни почти всяко семейство разполага с подобна сметка, управлявана професионално от строго регулирани асет мениджъри като Експат. Това позволява добро финансово планиране в дългосрочен план и натрупване на капитал за важните проекти в живота на хората (образованието на децата им, пенсионирането, започване на собствен бизнес и др.).

Има следните ключови характеристики:

✔️ Персонализирана стратегия. Инвестиционен план според личните възможности за спестяване и житейски цели, стратегия и структура според индивидуалните очаквания за доходност и риск апетит. Инвестиционната сметка дава решения както за консервативните инвеститори, които имат за цел да съхранят стойността на парите си, така и за по-рисково настроените, които търсят да максимизират печалбата.
✔️ Без мистериозни структурирани продукти “черни кутии” и без скрити такси. Пълна прозрачност по отношение на активите, в които са инвестирани средствата, доходността, която те носят, и разходите по управлението на портфейла.
✔️ Незабавна ликвидност, без период на “заключване” и без такси за изтегляне на средства. Може да вкарвате и теглите пари от спестовната си инвестиционна сметка по всяко време без ограничения – както с разплащателна сметка.
✔️ Реална собственост върху активите и сигурно съхранение в утвърдени международни депозитарни институции. “Експат” е единственото управляващо дружество в страната, което използва 5 международни банки депозитари за съхранението на активите на своите клиенти – без кредитен риск към управляващо дружество, банки или посредници.
✔️ Добра диверсификация и инвестиционен фокус върху глобалните икономики, защита на спестяванията от български политически и икономически рискове.
✔️ Хеджиращи стратегии за ограничаване на пазарни и други рискове при специални ситуации на глобалните пазари.
✔️ Активно професионално управление от екипа от портфолио мениджъри и анализатори на една от най-големите финансови институции за управление на инвестиции и спестявания в България.

Инвестиционната сметка е активно управляван портфейл от ликвидни финансови инструменти от цял свят (инвестиции в акции, облигации, фондове, опции, фючърси, суровини и скъпоценни метали, изкуство, имоти, валути, хеджиращи инструменти). Създаваме дългосрочна инвестиционна рамка, основана на ключови параметри като толерантност към риск, инвестиционен хоризонт, целева доходност, данъчни специфики и други изисквания и ограничения на клиента. Целта е да изградим персонализирана стратегия за алокация на активите, която да доведе до търсените резултати при оптимално управление на риска и разходите. Тук може да разгледате примерна структура и историческа доходност на трите основни инвестиционни профила според рисковия толеранс на инвеститора: Консервативен, Балансиран и Високорисков.